1 – COAF – CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS
Unidade de Inteligência financeira do Brasil (UIF), responsável por combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e a proliferação de armas de destruição em massa.

Órgão do Ministério da Fazenda do Brasil, com sede em Brasília;

Criado em 1998 pela Lei 9613, durante o Governo de FHC;

Atual Presidente: Ricardo Liáo.

 

2 – PRINCIPAIS FUNÇÕES DO COAF

– Identificar ocorrências suspeitas de atividades ilícitas; – Comunicar as ocorrências suspeitas às autoridades competentes;

– Produzir e gerir informações de inteligência financeira;

– Aplicar penas administrativas;

– Coordenar a cooperação internacional;

– Promover a proteção dos setores econômicos;

 

3 – QUAIS SÃO OS SETORES SUBMETIDOS AO COAF

– Todos os que comercializam bem de luxo a partir de R$10.000,00 como jóias, artigos de grife, factoring, entre outros, inclusive o setor automotivo são chamados pessoas obrigadas e devem se cadastrar no COAF;

– Ao setor de veículos motorizados obriga-se a declarar toda e qualquer operação que envolva a partir de R$ 30.000,00 em espécie. Sujeito a advertências e penalidades financeiras.

– Vários outros fatores tornam uma operação de vendas suspeita e também devem ser comunicados.

4 – Em dezembro de 2023, mantinham-se cadastradas no COAF 18.498 pessoas obrigadas; O universo estimado é de 535 mil, de segmentos diversos, que não cumpriram o dever de cadastrar-se.

5 – A atuação do COAF vem crescendo vertiginosamente. Seu quadro de funcionários triplicou desde 2023 e a tendência é de crescimento contínuo.

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6 – QUAIS OS RISCOS DA NÃO CONFORMIDADE

Principalmente para concessionárias e revendedoras de veículos novos e usados, ônibus, barcos, motocicletas etc é o valor das multas, que podem ser superiores ao patrimônio desse lojista; Uma empresa formada por profissionais altamente qualificados e experientes em compliance, tecnologia e processos de geração de conformidade para o COAF em empresas do setor automotivo;


8 – O QUE NOSSA EMPRESA OFERECE – Uma esteira de serviços realizados atráves de uma plataforma e análises técnicas de todos as necessidades exigidas pelo COAF, desde a forma como a negociação foi feita, se o comprador tem perfil financeiro para aquela aquisição;

– Todos os pormenores da venda serão analisados com base em 120 cruzamentos de informações inteligentes, para que você tenha segurança que todas as operações devidas serão comunicadas ao COAF;

– Entregaremos cada operação no formato exigido pelo COAF , trazendo às concessionárias e revendedores absoluta segurança e conformidade.