Antes de falar sobre a Política e o Normativo, queremos saber se sua empresa já está cadastrada no Siscoaf.
Não? Então corra!

O cadastro na plataforma Siscoaf é obrigatório por lei.  É através dele que as  “Pessoas Obrigadas” (empresas que comercializam bens acima de R$10.000,00) se cadastram e, quando necessário, comunicam operações de vendas suspeitas ao COAF.

Sem esse cadastro, sua concessionária já está em não conformidade. Esteja atento.

A sua concessionária já tem política e normas internas de PLD/FTP documentadas? A sua equipe sabe reconhecer um sinal de risco no momento da venda?

Estes são dois pilares que andam juntos — e que a maioria das concessionárias ainda não estruturou. Documentos sem equipe treinada é só papel. Equipe treinada sem documentos formais é esforço sem defesa. O COAF exige os dois.

Política Interna e Normativo – obrigatoriedades do COAF
Toda concessionária deve possuir Política Interna e Normativo de PLD/FTP compatíveis com o seu porte e com o volume das suas operações.

Para estar em conformidade, a sua concessionária precisa estruturar dois níveis de documentação, ambos abrangendo todas as exigências do COAF:

Política Interna (Nível Estratégico) É o documento de diretrizes de alto nível. Define os princípios, objetivos, valores e o posicionamento estratégico da alta administração em relação à conformidade com o COAF. Responde à pergunta: “O que deve ser feito e por quê?”

Normativo (Nível Tático/Operacional) É o documento que detalha as diretrizes da política em regras específicas, critérios objetivamente mensuráveis e condutas obrigatórias. Responde à pergunta: “Quais são as regras e limites específicos que devem ser seguidos?”

Treinamento: sua equipe é a primeira linha de defesa

Todos os colaboradores precisam ser treinados na Política e Normas para reconhecer operações comerciais atípicas e em desacordo com as regras do COAF.

É recomendado que o treinamento (obrigatório por lei) seja realizado ao menos uma vez por ano e sempre que houver mudanças importantes nas regras ou nos procedimentos da empresa.

Políticas e normas sem equipe preparada dificilmente funciona na prática.

A conformidade não é um custo. É a proteção do seu patrimônio e da sua reputação.

E lembre-se: compartilhe essa informação com seus colaboradores, principalmente os que lidam diretamente com esse assunto.

(Paulo Regadas – Íntego Inteligência)